【星岛综合报道】一名85岁退休院舍居民近百万元投资，在短短一星期内几乎被清空。加拿大投资监管组织（Canadian Investment Regulatory Organization，简称CIRO）调查揭发，替他管理投资的顾问，同时是其新遗嘱的唯一受益人。涉事顾问及其同为投资顾问的妻子，最终被罚款合共40万元及停牌。投资公司虽替客户追回大部分款项并补足差额，但亦被罚25万元。
事件发生于2023年3月。CIRO文件显示，代号为PK的事主当时85岁，居于安省一间退休院舍，是投资公司PFSL Investments Canada的客户，其投资户口由Paul Encarnacion负责，后者与妻子Sophia Encarnacion当时均在密西沙加一带从事投资业务。
3月24至30日期间，Paul处理九笔赎回交易，几乎清空事主的免税储蓄帐户（TFSA）及非注册投资帐户，所得净额为987,562元，款项先存入事主自己的银行户口。
同年4月初，Paul收到事主开出的两张支票，分别为92.5万元及7.5万元，合共100万元。CIRO裁定，Paul夫妇其后把部分款项以自己名义进行投资，亦有部分用于个人开支，两人没有向公司申报已收取这100万元。
调查又发现，客户于2023年3月底签署新遗嘱，Sophia被列为唯一遗嘱执行人，Paul则成为唯一受益人。CIRO裁定，Paul没有向公司申报这项安排，亦没有妥善处理由此衍生的“重大利益冲突”。
事件曝光后，PFSL展开调查并解雇Paul夫妇。两人自2024年2月被解雇后，均没有再在证券业注册。
PFSL其后追回大部分款项，并自行补足差额，令客户获全数补偿。
CIRO本月公布处分及理由，Paul被罚款30万元及停牌六年，Sophia被罚款10万元及停牌两年；两人另须共同交还104,131元，Paul再须交还15,130元佣金，并共同支付35,000元讼费。
PFSL亦因未能妥善监察客户帐户活动，以及没有及时识别和调查多项异常交易而受到处分。该公司较早前与CIRO达成和解，同意支付25万元罚款及15,000元讼费。
图：WealthProfessional
V20
