过去，内地不少人遇过到银行提款或存款，会被职员问及钱款用途、资金来源等问题。
央视新闻报道，周五（28日），中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（简稻称《办法》）。新规是指，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定要不要多问几句。
此外，文件删除了“个人存取现金超5万元（人民币‧下同）需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
