【加拿大都市网】“洗钱”，在美国是一个相当严重的经济犯罪，专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变干净的行为。
根据美国的法律，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。所以，如果人在美国，不要要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。比如经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千美元。客户用现金多次存入少于一万美元的现金，类似英达做的就是这样的行为，超过1万美元就会被银行职员盯上，但多次不足一万美元，也会被银行职员盯上；客户在打开保险箱前后存取少于一万美元的现金；许多资金用成百成千成万整数转移；许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符；大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
浙江在线报道，不少华人从国内移民美国后，依然保持着老旧的理财观，有的时候，这也会引发人家的怀疑。比如一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱，可人家这都是有记录的，不可能只认存款，不认现金的；不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资，试想，一个月没有收入的家庭妇女，怎么可能买得起一套几百万美元的房子呢？
如果真的可能由于偷税漏税或不了而被指控洗钱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢，有几件事就很重要了。一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。
如果海外赠予超过10万元，还要填报3520号表。投资移民或海外有财产者还可用8938号表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大事。
