【加拿大都市網】「洗錢」，在美國是一個相當嚴重的經濟犯罪，專指那些通過某些方法將犯罪所得贓款合法化變乾淨的行為。
根據美國的法律，各家銀行都有權利也有義務提報客戶的可疑銀行活動，否則如果真的案發，負責業務經辦的職員也會面臨刑責，同時銀行也不準告訴客戶，說「你們被我們給揭發了」。所以，如果人在美國，不要要做一些容易引發櫃檯職員懷疑的行為。比如經常做出大額的交易，且與過去或目前的生意或就業不符，比如說，你開一個賣針頭線腦的小超市，但隔三差五去銀行存入、取出或轉賬個幾萬幾千美元。客戶用現金多次存入少於一萬美元的現金，類似英達做的就是這樣的行為，超過1萬美元就會被銀行職員盯上，但多次不足一萬美元，也會被銀行職員盯上；客戶在打開保險箱前後存取少於一萬美元的現金；許多資金用成百成千成萬整數轉移；許多小額資金從國外轉入後，被全部或大部轉出或交易，並與客戶的生意或歷史不符；大額資金從外國客戶匯入，沒有合理的原因等等。
浙江在線報道，不少華人從國內移民美國後，依然保持着老舊的理財觀，有的時候，這也會引發人家的懷疑。比如一些華人為領低收入福利，在銀行只有少量存款，卻將大量現金放在銀行保險箱，可人家這都是有記錄的，不可能只認存款，不認現金的；不少華人長期低收入報稅，卻有大量現金買房和投資，試想，一個月沒有收入的家庭婦女，怎麼可能買得起一套幾百萬美元的房子呢？
如果真的可能由於偷稅漏稅或不了而被指控洗錢，進而被罰款，沒收財產，甚至坐牢，有幾件事就很重要了。一要證明資金來源的合法性，二要證明交易的正當性。
如果海外贈予超過10萬元，還要填報3520號表。投資移民或海外有財產者還可用8938號表申報本人的海外資產，當匯錢回美時有報稅依據。如果大額的現金收入由於各種原因被查漏稅，要趕快請有經驗的註冊會計師修改稅表，並補稅和罰款，不要等到國稅局犯罪調查組（CI）介入調查洗錢大事。
