本报记者张誉
从7月1日起，中国政府推出反洗黑钱新规定，跨境转账逾万美元须报审。有中国律师就表示，新政目的是在境内通过控制现金交易额度对洗黑钱、恐怖主义或者其他犯罪所得进行监控。此外，本地的换汇公司则表示，暂无对业务运营有任何影响。
中国北京律师熊智在接受《星岛日报》电邮访问时对中国推出的新政进行解读。他指，新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元），外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。例如市民通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
熊智强调，央行发布的政策，主要目的是在境内通过控制现金交易额度，对洗黑钱、恐怖主义或者转移其它犯罪（贪污，受贿）所得进行监控。他表示，新政对有非法换汇目的人影响最大，只要是合法使用兑换外汇的公民，企业都不会有太大影响。
在新政推出前，中国公民若想把大量现金汇至海外，通常的做法就是透过“蚂蚁搬家”的换汇方式，即5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄帐户内存款转至5个以上直系亲属等情况。随着中国国家外汇管理局重拳出击，“蚂蚁搬家”的换汇方式一经发现，换汇者将被列入黑名单，取消两年的10万美元的换汇额度，或同时面临罚款。
而另一种方法则是透过换汇公司。本报记者周五致电位于列治文和温哥华换汇公司查询。它们都指新政策没有对公司造成影响，也未有收到公司内部指示须应对这项政策。
据记者了解，它们换汇方式基本都是先从中国收取人民币，然后在本地向换汇者兑换本票；或者就是换汇公司透过香港的银行，向换汇者在本地的户头打钱。换汇公司通常不收取手续费，只是通过汇率差获利，部分换汇公司对换汇额度还有要求，例如最低金额10万加元起。另有一家换汇公司还表示，换钱也不是想换就能立刻换，还需要排队轮候。
