本報記者張譽
從7月1日起，中國政府推出反洗黑錢新規定，跨境轉賬逾萬美元須報審。有中國律師就表示，新政目的是在境內通過控制現金交易額度對洗黑錢、恐怖主義或者其他犯罪所得進行監控。此外，本地的換匯公司則表示，暫無對業務運營有任何影響。
中國北京律師熊智在接受《星島日報》電郵訪問時對中國推出的新政進行解讀。他指，新《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元），外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當報送大額交易報告。例如市民通過銀行機構用人民幣現鈔購買美元現鈔，當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的，辦理業務的銀行機構需將此交易作為大額交易上報。
熊智強調，央行發佈的政策，主要目的是在境內通過控制現金交易額度，對洗黑錢、恐怖主義或者轉移其它犯罪（貪污，受賄）所得進行監控。他表示，新政對有非法換匯目的人影響最大，只要是合法使用兌換外匯的公民，企業都不會有太大影響。
在新政推出前，中國公民若想把大量現金匯至海外，通常的做法就是透過「螞蟻搬家」的換匯方式，即5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款轉至5個以上直系親屬等情況。隨着中國國家外匯管理局重拳出擊，「螞蟻搬家」的換匯方式一經發現，換匯者將被列入黑名單，取消兩年的10萬美元的換匯額度，或同時面臨罰款。
而另一種方法則是透過換匯公司。本報記者周五致電位於列治文和溫哥華換匯公司查詢。它們都指新政策沒有對公司造成影響，也未有收到公司內部指示須應對這項政策。
據記者了解，它們換匯方式基本都是先從中國收取人民幣，然後在本地向換匯者兌換本票；或者就是換匯公司透過香港的銀行，向換匯者在本地的戶頭打錢。換匯公司通常不收取手續費，只是通過匯率差獲利，部分換匯公司對換匯額度還有要求，例如最低金額10萬加元起。另有一家換匯公司還表示，換錢也不是想換就能立刻換，還需要排隊輪候。
