【星島綜合報道】加拿大審計總長一份最新報告指出，負責追查洗錢及恐怖活動融資的聯邦金融情報機構，因技術工具不足、作業程序落後，未能及時向警方提供情資，削弱了執法部門追查犯罪資金的能力。
據加拿大廣播公司（CBC）報道，報告周四（29日）提交國會眾議院，指加拿大金融交易及報告分析中心（FINTRAC）的核心任務是偵測並遏止洗錢與恐怖主義融資活動。然而審計發現，在執法機構提出疑慮並標記相關案件後，該中心平均需時約四個月才能交付相關金融情報。
調查發現，曾接收該機構情報的執法部門中，半數認為情報送達時已太遲，失去實際用途。
加拿大審計總長霍根（Karen Hogan，上圖）在報告警告，若無法及時取得金融情報，警方將難以在第一時間凍結資產、攔截交易或拘捕疑犯，可能錯失阻止犯罪資金轉移及洗錢的關鍵時機。
每年高達1,130億元經加拿大洗錢
報告引述加拿大刑事情報局（Criminal Intelligence Service Canada）2020年的估算指出，加拿大每年涉及洗錢的金額介乎450億至1,130億元。
審計涵蓋2023年1月1日至2026年2月底期間，揭示FINTRAC處理及傳遞情報的兩大技術瓶頸。
人工手動輸入：追蹤金融交易所需的所有原始資料，目前仍全數由人工手動輸入系統，光是完成登錄程序就需要耗費數天。
系統資訊孤島：FINTRAC的IT系統存在缺陷。分析師在清查案件時建立的網絡與關聯性紀錄，竟無法儲存在中央資料庫供其他同事共享。這導致不同的分析師經常在重複做相同的白工，既浪費資源，也拖慢金融情報的產出。
霍根在記者會上表示，FINTRAC每年接收銀行及其他企業提交的逾6,500萬份金融交易報告。面對如此龐大的資料量，單靠人手處理完全不切實際，該機構必須加速升級實現IT系統的現代化。
她又指出，FINTRAC除了要加快向執法機關提供情報，也應追蹤情報是否有助推進調查，或促成新的調查。目前該機構尚未追蹤這項績效指標。
FINTRAC稱已改革披露程序
加拿大聯邦政府近期公布打擊勒索罪案的新措施，其中包括運用FINTRAC的資源分享情報，並安排專責聯絡人員進駐部分地區。
多名聯邦部長（上圖）發表聯合書面聲明，表示政府歡迎審計總長提出的建議，並承諾持續改善公共服務。
FINTRAC在報告中回應稱，同意加快金融情報交付及推進IT系統現代化的必要性。該機構表示，現時已設有完善程序及系統，分析執法部門提交的高優先級紀錄，並會在適當情況下緊急交付情報。
FINTRAC又稱，審計涵蓋期結束後，機構已改革情報披露程序，並觀察到整體處理時效有所改善。
另一方面，FINTRAC本周較早前公布的2025至2026年度報告顯示，該機構去年撤銷82家貨幣服務企業的註冊資格，較前一年的12家大幅增加；另向9家違規貨幣服務企業合共處以逾1.98億元罰款。
圖：加通社/CBC
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