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【加拿大都市网】卑诗省卡伦反洗钱调查委员会(Cullen commission of Inquiry into Money Laundering）日前将部分前任和现任内阁厅长列入证人名单。 卡伦反洗钱调查委员会在其网站上说，前省长简蕙芝（Christy Clark）定于这个月晚些时候出庭作证。于此同时，钱卑诗省自由党内阁厅长高利民（Rich Coleman）、麦德庄（Michael de Jong）、希德（Kash Heed），以及卑诗自由党临时党领庞雪丽（Shirley Bond）也在证人名单中。 卡伦反洗钱调查委员会表示，现任律政厅长尹大卫（David Eby）也将出庭作证，预计他们将在4月19日至30日期间作证。 卑诗省政府在2019年5月任命最高法院法官卡伦（Austin Cullen）领导对洗钱问题的公共调查，此前有三份报告概述了数亿元非法现金是如何影响卑诗省房地产、豪华汽车和博彩行业。 卑诗省在3月批准了卡伦反洗钱调查委员会公布最终报告的时间，现在该报告的截止日期是12月15日。 V33

九月起实施严控资金流微信支付宝不包括在内 中国再出招严控资金流向，小至1000元人民币的海外交易，也要全盘掌握。中国国家外汇管理局2日公布，由今年9月1日起，中国境内银行卡包括借记卡（借记卡）及信用卡（信用卡），在中国境外所有提取现金及单笔等值1000元人民币以上的“刷卡”交易，发卡银行不分假日，要逐天上报外管局。 据中国外管局“关于金融机构报送银行卡境外交易资讯的通知”规定，“自2017年9月1日起，中国境内发卡金融机构向外管局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易资讯。”外管局称，新措施旨在防范跨境洗钱，反恐怖融资等违规违法交易。分析预期，新招会增加中国居民海外消费的戒心。市场分析指，此举将封杀大额“刷卡”转移资产，例如以刷卡分期购房，买保险等。 外管局在“通知”中表示，银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据外管局最新数据2016年中国境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元，现行中国银行卡境外交易国际收支统计，主要采用总量统计模式，随国际协作中有关反洗钱，反恐怖融资，应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度，统计资料品质等方面，需要进一步提升。通知强调，此举不涉及银行卡在中国境外使用的外汇管理政策调整。 半年来接连出招打击洗钱 外管局是次采集范围不包含非银行支付机构基于银行提供服务的境外交易，即第三方支付（包括支付宝，微信支付）在境外交易不属是次采集范围。有分析认为外管局的新招，料会令第三方支付更受欢迎。瑞穗证券亚洲董事总经理，首席经济学家沈建光认为，采集资讯实际上全面掌握中国居民在海外的资金流向，相信主要针对洗钱，逃税行为。他认为，“过去监管太宽松了，现在又有些矫枉过正”。 消息一出，迅速引发关注，设定“1000元人民币”让不少人意外，有网友猜测中国“资金外流压力非常大”，怀疑‘资本外流的厉害’，“外汇告急？”更多网友则关注在新政下，是否会影响境外购物，有网友问：“在国 外刷卡购买一件衣服或一套化妆品的交易资讯都将上报给外管局？” 留学生等旅居海外的中国人也非常关注，1000人民币约150美元或200加元，对于很多在美加的中国人来 说，随便买点东西就“超额”了。网友们纷纷表示，“两罐奶粉就1000元了吧？”，“过生日请吃饭也要200刀以上，这怎么查？不允许购物吃饭了？” 对此，中国业内人士指有关此次外管局出台新政或主要是监管具体消费内容，以防转移资产，因境外刷卡不占境外取现年度限额，大额度卡甚至可以刷卡购置房产等，又指海外华人只要不是洗钱，想怎么刷还是可以继续刷，正常合法使用银行卡在海外消费不会受到影响。 近半年来，针对换汇，跨境交易等行为，中国央行及外汇管理局下发了多份文件，先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行;随后2016年12月31日夜间对银行下发档，从2017年年1月1日起个人购汇申报需要细化到用途和时间。央行和外管局均表示，是为了加大对洗钱，腐败等犯罪活动的监察和打击。 此外，从今年7月1日起，中国“非居民金融帐户涉税资讯尽职调查管理办法“将正式施行，个人和机构在金融机构新开立账户，需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明档里声明其税收居民身份。中国将在 2018年与G20成员国开展金融帐户涉税资讯自动交换，具有海外身份或拥有境外资产者受影响最大。 微信支付宝交易暂不受影响 中国境内银行卡在境外发生的提现和单笔金额1000元人民币以上的消费交易资讯均需上报给外管局。 新规定2017年9月1日起开始实行。 银行卡包括但不限于借记卡，信用卡（贷记卡和准贷记卡）。上报的主体是银行，不是消费者，新政策不会给民众消费便利程度造成影响。境内银行卡关联第三方支付，支付宝，微信等在境外交易还不属范围内。 “假刷卡真套现”恐失效 中国外管局出台新招严控资金流向，预料澳门会先受“影响”。澳门政府上月初为加强打击洗黑钱活动， 分阶段在自动柜员机（ATM）引入“认识你的客户”（KYC）技术，如中国客在澳门使用银联卡提款，需要 出示中国居民身份证和利用ATM的镜头进行面容辨认，核实身份后方可提款。 此举一出，已即时限制中国客在澳门提款的自由度，因为每宗交易均有记录，以便有关当局追查资金流 向。不过，如需要在澳门提款仍然是有办法，本报记者上月走访澳门赌场发现，赌场内的自动柜员机虽然未全部更新至每部也有KYC技术，但只要有赌客接近自动柜员机，随即有操普通话人士上前兜搭，声称可带持卡人到赌场内的珠宝店刷卡“消费”，实际是套现取现金，以避开使用自动柜员机提款。 声称持有中国银联卡希望提款，疑似“中间人”就带记者到距离赌场不用一分钟步程的珠宝店，该店位于 同属赌场的商场范围内，声称只要持有银联卡即可刷卡提款，最少要提取万元人民币，更声称不收任何手 续费，以及不用出示任何身份证明文件核实身份。 “中间人”赚取差价 事实上，此“假刷卡真套现”的做法，在早年中央打贪时已出现，当时会明码实价收手续费，持卡人了解过手续费多少后，再决定是否刷卡套现。但近期做法因柜员机增加KYC技术后有所改变，带持卡人到珠宝店的“中间人”，并无说明会收手续费，并声称刷多少钱可取多少钱。 惟有熟悉澳门赌场运作的人士向本报表示，其实并不是如“中间人”所称的刷多少套现多少，因为是刷人民币卡提现港币，“中间人”实际上会从中赚取汇率买卖差价，当中可达6％，如刷卡套现1万元人民币，以6％的买卖差价计算，即赚取600元人民币。不过，随外管局的新招出台，凡在境外使用中国境内银行卡提款或单笔交易超过1000元人民币，消费交易讯息均要上报，“假刷卡真套现”做法或会“失效”。 中国经济学家：钱荒已过 外管局新政令外界猜测中国面临钱荒局面，不过摩根士丹利中国首席经济学家邢自强表示，中国官方仍会 维持银行流动性稳定，钱荒再现的可能性不高。此外，中国房地产也已脱离最糟糕的时期。 据“华尔街见闻”报道，今年6月影响资金面的因素较往年更加复杂，包括第2次MPA考核，银行业监管持续收紧，美国联储会6月议息会议，以及跨季资金需求大增等，市场普遍忧心钱荒将至。邢自强对此表示，市场担忧第2季末与MPA考核等因素将造成流动性紧张，但中国央行上周已经发文透露，6月上旬会利用 MLF（中期借贷便利）等公开市场工具来掌控好流动性，避免再度出现 2013年的钱荒。因此银行流动性“见底”的情况不太可能发生。 不过他强调，未来一两年中国经济增长仍呈紧缩态势，金融去杠杆还会持续。预期社会融资总量增速可能 会从过去的14％到15％，在今年年底可能进一步下降到13％。长期来看，中国官方对于金融去杠杆与更加谨慎的债务管理方向，将会持续下去。 对于中国经济短期走势，邢自强判断，中国GDP增速可能在今年第1季已见顶，未来1到2年将呈现温和的软着陆。至于房地产走势，邢自强认为，这次和2013年到2014年完全不一样，现在房地产库存大为减少，再次陷入深度调整的可能性较低，强调“房地产市场最糟糕的周期已过。”他进一步解释，2009年年至2013年间，中国的新屋开工量从7亿平方公尺跳升至13亿至15亿平方公尺，大幅超过10亿至12亿平方公尺的当期销量，因而积累大量库存，致使房地产市场在2013年到2015年经历一波深度调整。