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TFSA投資的天花板？！
據Global and Mail專欄報道，多倫多一對夫婦在TFSA投資大獲成功，從15萬炒到200萬，每個月還能領$15000的股息。
46 歲的保羅和 42 歲的妻子伊麗莎白都是多倫多的教師，到 2019 年，他們已經積累了 15 萬元的盈餘存款。但是，他們不想把這筆錢存在儲蓄賬戶里，因為儲蓄賬戶的利息不到 1%，而且還要交稅和承受通貨膨脹的影響。
於是，他們開設了免稅儲蓄賬戶（TFSA），並投資於支付股息的股票。
如今，他們的 TFSA 賬戶總計價值 200 萬元（Global and Mail媒體已通過截圖核實）。這些股票每月還支付 15,000 元的免稅股息。
這筆意外之財來自他們 2020 年初購買的初級和中級石油天然氣股票。
當時，股市在 COVID-19 疫情的第一批警報中暴跌，俄羅斯和歐佩克之間的價格戰壓低了石油價格。
在購買這些股票的幾個月前，保羅瀏覽了能源行業的投資網站、公司介紹、季度報告、行業出版物和其他資料。他認為，石油和天然氣股票價格非常便宜，是投資的好地方。
「起初，我關注的是較大型的公司，如 Ovintiv OVV-T 和 Canadian Natural Resources Ltd. CNQ-T，但後來覺得較小的公司也可以投資。」保羅回憶說，「我最終選擇了佩托勘探公司（Peyto Exploration）重點關注。
「就在這時，全球大流行病爆發，股票價格進一步下跌。」
在保羅教授的歷史課上，他經常講到股市崩盤。因此，他知道，當股票因市場恐慌而大幅貶值時，往往是購買股票的好時機。
佩托公司當時的股價略高於 1 元。該公司曾經是（而且現在仍然是）加拿大成本最低的天然氣生產商，其長期債務在幾年內不會到期，天然氣銷售的套期保值也穩定了其現金流。該股票的股息率為 20%。
保羅向佩托公司投入了 6.95 萬元，這是他當時 TFSA 的累計繳款限額。
幾周後，他妻子將 TFSA 中的 6.95 萬元投資到了 Crew Energy Inc. CR-T 和 Peyto 的股票。
投資後不久，Peyto 削減了股息。不過，隨着天然氣價格的回升，該公司分階段提高了股息，從 2020 年最低的每季度 1 分提高到目前的每月 11 分，高於保羅買入時的水平。
當 2021 年 1 月 TFSA 有新供款空間可用時，這對夫婦將 15 萬元儲蓄的餘額投入了這兩隻股票。電氣石石油公司（Tourmaline Oil Corp. TOU-T 對 Crew Energy 的收購預計將於 10 月初完成。
保羅認為，加拿大能源公司將繼續保持良好的業績，這在一定程度上要歸功於新管道的投產。隨着跨山擴建工程的完工，以及加拿大液化天然氣項目可能在明年完工，亞洲的新市場應該會打開。
他還認為，向更環保的燃料來源的轉變不會像一些人預期的那樣快。「我認為天然氣的需求至少還會持續 10 到 15 年，”保羅說。
這對夫婦打算繼續持有佩托。他們還將繼續持有 Tourmaline（一旦完成對 Crew Energy 的收購），這將增加他們的收入來源，因為 Tourmaline 有股息，而 Crew Energy 沒有。
在他們的投資組合中，還持有兩家石油和天然氣公司的少量股份： Birchcliff Energy Ltd.和 Gear Energy Ltd.。這兩家公司是用佩托公司（其創始人也是 Gear Energy 的創始人）的股息買入的。
保羅補充說：”我們確實計劃在未來幾年的某個時候投資其他行業。公用事業和房地產投資信託基金一直是我們的關注對象。但他們並不急於購買。雖然近期利率下降可能會提振房地產投資信託基金，但 「從收益率來看，它們的派息並不高」。
專家觀點
Global and Mail就保羅和伊麗莎白的 TFSA 投資請教了多倫多一位擁有特許投資經理稱號的獨立財務顧問沃倫-麥肯齊（Warren MacKenzie）：
「保羅和他的妻子在正確的時間投資了正確的股票，將 15 萬元的投資變成了免稅的 200 萬元。在不到五年的時間裏獲得如此豐厚的回報，實屬罕見。」
「現實情況是，很少有專業投資人士，更少有 DIY 投資者具備專業知識，願意進行必要的研究，或者能夠承擔這種投資方式帶來的風險。」
保羅花了幾個月的時間進行研究，確定他最感興趣的股票從最高價 37 元跌至 2020 年 3 月的 1.10 元，跌幅約為 80%。作為一名教師，保羅了解股市暴跌和復蘇的歷史，因為這是他教授的科目。他的研究還表明，他感興趣的股票的公司基本面相對不變，但價格受到全球大流行病以及俄羅斯和歐佩克之間石油價格衝突的影響。
像保羅和他的妻子這樣有穩定工作和豐厚養老金的人，可以承擔投資組合只集中於兩隻加拿大股票所帶來的較高風險。如果他們失去了全部投資，也不會影響他們的財務安全。其他人不應該承擔這樣的風險，除非他們使用的是他們損失得起或不需要的錢”。
*本文不構成投資建議
