本報記者文琪
在財務規划上，Cherry認為，急病去世的人，如果有購買人壽保險，可以獲得相應額度的賠償。「這部分賠償的錢可以按照比例指定給孩子以及其他家人，這樣孩子就會有錢去解凍資產，也不會有李先生大女兒這種情況。如果李先生為了維護大女兒的利益，應該在這邊做一些具有不可更改的受益人（irrevocable beneficiary）性質的理財規劃。」
Cherry進一步指出，很多人的註冊退休儲蓄計劃和免稅儲蓄帳戶的受益人寫的是配偶，這是很好的避稅方法。「因為配偶在繼承的時候是直接過戶沒有稅的。如果是孩子繼承註冊退休儲蓄計劃，就會有稅務的問題。但是在李先生的案例中，如果他當時還有註冊退休儲蓄計劃的帳戶，即便有稅務也應該把該帳戶指定給前妻的女兒做受益人，因為李先生的其他理財帳戶都因為聯名直接給到了妻子。這種情況下他的退休儲蓄帳戶里的錢也可以讓大女兒手上有資金去處理遺產。」
呂慧瑩表示，「保險是可以不寫在遺囑里的，因為持有人生前已經指定受益人，不需要根據遺囑來分配。需要放在遺囑裏面的資產，都是那些不能夠馬上有受益人被選出的資產。」
