特許會計師梁萬邦（見圖）認為，儘早作出財產轉移計劃是必須的，但應否讓下一代或受益人早些知道，則值得商榷和衡量。
他指出，加拿大雖然沒有遺產稅，卻有1.5%的遺產行政費。如果在生前已將資產轉移給下一代，便可免於遺產行政費。雖然以饋贈形式將財產轉移給下一代，是避稅的方法之一，但他提醒，財產一旦轉移，便不再擁有話事權：「不要為了下一代可以多少少錢、可以省少少稅，而將自己的經濟自主權拱手相讓。」
在稅務角度看，梁萬邦指除非現金流很充足，否則在生時已將股票、房地產等資產轉移，受益人便要繳付資本增值稅，相反死後才轉移，則可利用人壽保險。他續說，如果真的想在死前完成財產轉移，可考慮設立信託，讓受益人按照本人意願獲得財務收益。
他認為，立遺囑是減少後人為財產分配發生爭拗的最佳方法，否則財產轉移過程將變得繁複冗長。
