【加拿大都市網】根據《2014年度中國銀行業社會責任報告》，截至2014年末，總計20家中資銀行業金融機構開設了1200多家海外分支機構，覆蓋了全球53個國家和地區，總資產達1.5萬億美元。隨着金融市場的不斷深化，跨市場、跨境金融需求旺盛，探索國際化綜合化經營成為銀行業轉型的一個共識。但伴隨國際化業務提速，以反洗錢為代表的新挑戰也隨之而來。
儘管各個國家的有關法律，以及金融機構都對反洗錢問題做了明確的規定，但在實際操作中，反洗錢的難度正隨着金融創新業務的發展，以及外部政治經濟環境的變化日漸增大。
某國有大行風控部門人士說，反洗錢屬於操作風險範圍，在銀行內部主要由內控和法律合規部部門負責，但防範要點涉及到幾乎所有業務條線，但主要還是櫃檯轉賬業務。據他介紹，洗錢的收益空間巨大，回報率高達40%，即洗100元，協助洗錢的中間人可以賺取中間費40元，這也是不少人鋌而走險的原因，所以監管機構才要重罰才能遏制洗錢行為。據《第一財經日報》報道，該人士表示，防範洗錢，識別大額資金來源是反洗錢的主要方法，但系統識別還很有限，國內主要還是靠人員識別，加強培訓教育，投入大量人力資源專職負責反洗錢工作。
另一國有大行高層說，目前反洗錢是銀行最難做的工作之一，某種程度上來說甚至難度超過風險管理。一方面是因為任何金融產品都有可能成為洗錢工具，尤其近年來銀行也鼓勵發展創新業務，這樣一來更容易被鑽空子。
「另一方面，但反洗錢工作需要專業且有經驗的人員參與，但這幾年中資銀行『出海』提速，業務發展非常快，這部分工作可能沒有及時跟上。與此同時，全球經濟政治環境也在快速變化，反洗錢難度本來就日益增大。」該人士表示。
據他介紹，過去反洗錢本算不上銀行工作的主要任務之一，一般的國外分行聘請一兩個專業的法律顧問就可以了。但最近十年，反洗錢已經成為了銀行一項重要的任務，有專門的要求。
中國央行也在2015年2月發佈的《中國反洗錢報告(2014)》中提到，正在督促大型商業銀行加強海外分支機構反洗錢工作，包括約談銀行相關業務負責人，提出了完善洗錢「黑名單」管理機制，推動實現全球資訊共用等要求。
