本报综合报道
非政府组织“透明国际加拿大”（Transparency International Canada）昨天发布的一份报告显示，多伦多的房地产市场给了犯罪分子可以轻易用赃款投资的机会，并推高了房价，让普通民众难以负担。
据《星报》获得的该份报告称，加拿大是金融犯罪天堂的名声，已经在国际上传播开来。“加拿大的房地产吸引了来自全球的腐败政府官员，和有组织犯罪集团（以及来源可疑的资金）的关注。”
在本周公布的联邦预算案中，政府宣布了通过卑诗省房产市场打击洗钱的措施，但忽视了多伦多市场。
企业拥有物业按价值排列比例
透明国际加拿大研究了自2008年以来，大多伦多地区中的所有住宅物业交易，并发现超过200亿元的匿名资金进入房地产市场，且没有任何监督或尽职调查(due diligence)。在此期间，企业实体购买了超过50,000套住房，并用假公司董事，轻易地隐藏物业的真正的业主。用于购买这些住宅的资金中，有超过三分之二来自无法追踪的资金来源，其中98亿元是现金，104亿元是来自不受监管的贷方抵押贷款，这些贷款不受反洗钱报告规则的约束。
加国反洗钱规则存大量漏洞
报告称，对于那些希望购买房产而不被发现的人来说，公司是非常有效的伪装。公司可以在安省注册财产所有权，而毋须披露有关其董事、所有者，甚至其注册国家的任何信息。只需披露公司的名称和地址(邮箱)，或律师的地址就足够了。如果无法找到该公司，警察或税务机关几乎不可能调查任何可疑活动。
虽然该报告不可能量化房地产市场投入了多少赃款，以及犯罪活动推高房价的程度，但报告指出，很明显房地产对要洗钱的罪犯很有吸引力，而且基本经济学表明，价格会随着需求的增加而上升。
《星报》曾深入报道过加拿大如何发展成为避税和洗钱天堂。加拿大的反洗钱规则存在大量漏洞，让房地产专业人士遵守法律也是一项挑战。
去年发布的一项《星报》调查显示，加拿大房产经纪提交的可疑交易报告，占2013年至2017年间房产销售的不到0.008%。
该报告发现，匿名业主集中在豪宅市场，更有可能是以现金购买，而当他们确实贷款时，他们会寻求银行以外的放贷方，以逃避银行的反洗钱规则。
卑诗计划落实业主公开登记
报告还发现，虽然只有4%的大多伦多区住宅交易涉及公司，但房子越贵，就越有可能拥有匿名业主。
只有3.5%的低于100万元的住宅是企业拥有。但700万至1,000万元的住宅中，有54%是通过公司拥有的。匿名业主以现金买房的可能性是个人的3倍以上，这使买家能够规避金融机构的审查。
现在，世界各地的房地产市场已经收紧监管，匿名拥有房产变得越来越困难。卑诗省也计划要求购买房地产的公司，进行真正业主的公开登记。其他省份也承诺收集更多信息，但还没有明确时间表。
